独家 | 央行雷霆动作即将清理三大比特币平台

这次监管检查的方向可谓是“精准招人，个人判断比特币会立即陷入线下囤积，线上交易瘫痪”。 一位比特币投资者表示

记者 吴玉剑 董静 吴红玉然

中国人民银行近日约谈三大比特币（Bitcoin）平台负责人督促自查整改后，对我国三大比特币交易平台展开联合综合执法检查。 这是迄今为止监管机构对比特币交易所采取的最严厉的监管行动。

“这次监管检查的方向可谓精准，我个人判断比特币会立即陷入线下囤积，线上交易瘫痪。” 一位比特币投资者说。

消息传出后，火币网、币行、比特币中国三大交易平台比特币价格暴跌，比特币单价一度跌破5800元。 此前，比特币价格在1月5日之后连续三天大幅下跌后基本稳定在6300元左右。

财新记者独家获悉，本次检查的背景是，央行就比特币交易平台问题接洽上海市金融办、北京市金融局，联合行动解决比特币交易平台自上而下问题底部。 中国的投机泡沫问题。 “各大交易平台存在哪些违规行为，监管部门已经查清，此次检查只是为了查证。” 业内人士认为，比如根据央行通知，本次操作将重点检查企业是否超范围经营，是否未经许可或未经许可开展授信、支付、汇兑等相关业务。执照。 这是指比特币平台的杠杆、钱包服务和兑换服务。 是否涉及市场操纵。 这是指常见的市场行为，例如订单滑动。

2017年1月11日，中国人民银行总行发布通知，为化解比特币和莱特币风险，要求北京营业管理部和上海总行分别牵头，共同组建两地执法局、工商局、公安局。 检查组对火币网、OKCoin、比特币中国三大比特币交易平台的违法经营行为进行了联合综合执法检查。 两地检查组最迟将于本周四进场。 检查内容包括：超范围经营、使用未经批准的交易模式、违规从事杠杆基金等金融服务、违规开展支付汇兑业务、未执行反洗钱条例、涉嫌违规操纵等。市场价格和挪用客户交易资金。

还值得关注的是，1月10日，证监会牵头召开各类交易场所清理整顿部际联席会议第三次会议推广比特币平台违法吗，并对下一阶段清理整顿工作作出新部署。的交易场所。 会上通报的信息显示，近期部分交易场所违规行为死灰复燃，违法违规方式多样，存在较大问题和风险隐患。 会议特别提到，部分交易所公然违规，连续开展集中竞价交易，诱导大量不具备风险承受能力的投资者参与投资。

“这意味着交易所面临的不是清理整顿的问题，而是彻底清理的问题。” 一位业内观察人士表示，此次清理后比特币交易平台上并没有提倡第三方托管资金。 可能性。

1月11日晚，上海市金融办发布消息证实，中国人民银行上海总部与上海市金融办联合对位于上海市的比特币交易平台公司比特币中国进行现场检查。在上海，重点关注公司是否超范围经营。 、是否擅自或无照开展信贷、支付、汇款等相关业务；

几乎与此同时，中国人民银行北京营业管理部也发布了类似消息，称根据《国务院办公厅关于印发实施方案的通知》的有关部署和精神《关于开展互联网金融风险专项整治工作》（国办发[2016]21号）及相关法律法规，中国人民银行营业管理部、北京市金融局组成联合检查组，进入自2017年1月11日起，对“火币”、“币航”等比特币、莱特币交易平台，对交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规情况进行现场检查，并交易场所管理的相关规定。

比特币是计算机极客在互联网上发明的一种虚拟货币。 由于严格的算法限制，目前全球的比特币数量只有2100万枚。 围绕比特币的挖矿、存储、交易，诞生了一条独具特色的比特币产业链。 2013年在中国非常火爆，中国比特币交易平台交易量占全球60%。 近三年，中国比特币交易平台交易量已达到全球90%以上，成为比特币交易的主战场，可见比特币在中国的快速发展和泡沫程度。

但到目前为止，比特币还是一个相当小众的边缘市场推广比特币平台违法吗，整体市场容量很小。 涉及比特币的投资人群也非常有限。 根据三大平台之一的OKCoin提供的数据，比特币投资者主要分为矿工、跨平台套利者、短线投资者和长线持有者。 官网显示，注册用户约200万。 每天只有大约 100,000 名活跃投资者。 火币也有200万注册用户。

据业内人士介绍，比特币现货市场的杠杆率一般在2-5倍。 据好比特CEO吴刚介绍，目前比特币杠杆交易的交易量在几千万元左右，占总交易量的10%-20%。 但是，比特币交易从现货交易衍生到期货交易，杠杆达到惊人的20倍，现货期货套利可以无限放大，这涉及到的问题非常大。 目前，交易所99%的交易量是加杠杆的结果。 官方公告中的违规授信，针对的是杠杆问题； 市场操纵是指国内成交量占比巨大，存在刷单、割韭菜的嫌疑。 与交易所提供的高杠杆相比，稍加操纵，客户就会平仓，交易所就会赚大钱。 这在比特币投资圈引起了诸多争议； 客户资金安全问题更大。

经过三年多的平静，比特币单价近期重回1000美元上方，点燃了部分投机者的热情，但暴涨暴跌再次引起监管层关注。 OKCoin官网交易量显示，2016年12月比特币最低交易量出现在12月19日，交易量为67万枚/枚，当天价格为5588元。 当月最高交易量出现在12月22日，当天涨至549万/枚，当天比特币价格为6180元。 1月2日，成交量继续上涨，高达552万单，价格也飙升至7394元。

2013年以来，比特币在国内经历了两轮过山车。 2013年2月底，比特币价格只有100多元，但在4月10日飙升至1546元，两天后价格腰斩。 5月份，比特币价格一度跌至300多元，随后继续暴涨。 11月一度飙升至8000元，较年初上涨近80倍。 比特币如此惊心动魄的价格在当时引起了监管层的高度关注。 2013年12月，三委、工信部等五部委联合发布289号文防范比特币风险，其中禁止银行和第三方支付机构为比特币交易平台提供充值服务. 比特币立即被腰斩，最低跌至2000多元。

据火币网消息，自2016年12月21日以来，比特币价格持续走高，1月4日一度飙升至8650元，但1月5日价格急转直下，比特币自盘中高位回落8,895 元至 6,910 元的收盘价。

1月6日晚，央行上海总部、央行北京营业管理部先后发布官方公告，称约谈火币网、OKCoin、BTCChina负责人，了解平台运行情况，并提醒他们可能存在的风险要求其严格按照相关法律法规经营，依法合规经营。 督促平台依据相关法律法规开展自查，并进行相应的清理整改。

据财新记者了解，近期外管局还对多家比特币交易平台进行了调研，了解平台运营模式。 2016年，央行多次约谈相关负责人，着重强调了反洗钱规定、推广方式等问题。 根据央行等相关部门的规定，为规避风险，此类交易所严禁提供集中、连续的交易服务，不能为投资者提供融资融券等杠杆服务。 ■

（财新记者韩毅对本文亦有贡献）

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